As Instituições Financeiras, autorizadas pelo Banco Central do Brasil- BACEN, certamente prezam por sua “imagem” junto ao mercado e aos clientes, mitigar o risco de “conformidade” é objetivo permanente, face à supervisão Bacen e dos órgãos de defesa do consumidor. A Resolução CMN nº 4.595/17 estabelece cerca de 30 requisitos e obrigações legais a serem cumpridas por cada IF, perante o Bacen. Como mitigar os riscos operacionais decorrentes da conformidade legal, e por consequência reduzir o risco de possíveis multas previstas na Lei 13.506 de novembro de 2017? Questões como a seguir são avaliadas. • As obrigações acessórias periódicas estão sendo cumpridas? • E as eventuais? Como treinamento, avaliação periódica, … • Os Gestores de área mantem efetivo controle das obrigações sob sua responsabilidade? • Há procedimentos para a guarda e a manutenção de informações? MODELO GRISK – AGENDA DA CONFORMIDADE A gestão da conformidade é o conjunto de atividades contínuas aplicadas no dia a dia das atividades da instituição financeira. É um verdadeiro “teste de resistência” para implementar as culturas ética, de controles e de cumprimento da regulação, pressionando os custos de observância. O Sistema GRISK contempla o suporte aos requerimentos da Resolução nº 4.595/17 e demais normas regulatórias: Módulo-1: Obrigações Legais – Conformidade • Check-List de cerca de 800 Obrigações Legais para definição de aplicabilidade à instituição; • Organograma de áreas personalizado. Módulo-2: Gestão da Agenda Legal – Conformidade • B Dados personalizado com o arcabouço legal e infra legal das Normas aplicáveis à cada IF; • Alerta via email e workflow para ciência de novas Obrigações Legais para as áreas envolvidas; • Gestão do Calendário de Obrigações Legais de cada área da IF; • Alertas do vencimento de prazos de obrigações legais; • Painel de Controle e work-flow das atividades de compliance legal; • Relatórios da agenda de conformidade; Módulo-3: Auditoria Independente – Agenda de Conformidade • A GRISK atua em conjunto com Cias de Auditoria, que poderá emitir periodicamente parecer sobre o cumprimento das obrigações legais.

GRISK - Auditoria - Bancária - Rio de Janeiro/RJ

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